滙控傳與司法部談判傾和解

《洗錢醜聞》

滙控(005)將於香港時間今晚9時半,就涉及洗黑錢事件出席美國國會聽證會。外電引述消息稱,滙控正與美國司法部研究就洗黑錢案進行和解,預料數周內可達成協議,市場估計滙控須支付數億至十億美元。 記者:董曉沂

彭博資訊引述消息稱,美國參議院常務調查小組委員會( PSI)今日舉行的聽證會,將就滙控涉及協助墨西哥毒梟洗黑錢,以及對與伊朗相關的不明資金交易未有盡力把關作出指控。不過,《華爾街日報》引述消息指出,滙控管理層在聽證會前夕,會與美國司法部作最後努力,加快研究就洗黑錢案進行和解的可能性。

歐智華:盡力解決問題

滙控行政總裁歐智華早前已向員工發出電郵表示,對內部監管不力難辭其咎,並會盡力將問題解決。路透社引述接近調查人員消息稱,歐智華發電郵的舉動,反映滙控與司法部研究和解的進度接近完成階段。早前同業 ING亦被指控反洗黑錢不力,當時 ING為此付出6.19億美元作為和解協議。

滙控於2002年在墨西哥收購同業 Grupo Financiero Bital SA,並注資8億美元(約62.4億港元)谷大資本,惟外電引述消息指出,滙控在當地為可疑資金所作的內部監控,大部份都不及規格。集團零售銀行及財富管理業務( RBWM)行政總裁郭兆德( Paul Thurston)將於今日出席聽證會,他曾於07年初被調往墨西哥滙豐出任行政總裁。

《華爾街日報》引述消息稱,滙控高層除表態指會盡力解決洗黑錢問題之餘,亦表示在過去任何涉及內部監控不力的員工,全部會被開除。據歐智華早前發出電郵表示,集團全球有約3500名員工專責內部監控工作,當中逾1000名員工駐紮美國,而美國滙豐行政總裁唐愛韻( Irene Dorner)今日亦會出席聽證會。

事實上,有反洗黑錢顧問表示,銀行監管制度存在漏洞,因為銀行被要求找出之前未作滙報的可疑資金,若有越多未滙報事件,罰款將越重,變相令銀行在調查上「隨隨便便」甚至借機卸責,以減少滙報。

料和解罰款最多78億

消息估計,滙控就和解及罰款所需成本最少要數億美元、甚至達10億美元(約78億港元)。除了洗黑錢案,滙控在美國亦涉及協助富豪逃稅而被司法部調查;消息稱,滙控希望洗黑錢案與協助逃稅一事,均以和解方式解決,但因司法部難以向瑞士監管機構取得客戶資料,令該和解協議變得複雜。

除洗黑錢案外,多間國際大行正被美國當局調查涉嫌操控倫敦美元同業拆息( LIBOR)的醜聞,滙控亦牽涉在內。摩根士丹利發表報告表示,由於巴克萊最早申報事件,故在罰款上有相對優惠,惟滙控及其他銀行則不能受惠,並可能有更高罰款。此外,除被監管機構罰款外,滙控亦可能因影響住宅按揭及貸款成本,而被客戶起訴及索償,最高損失可達11億美元(約85.8億港元)。 

券商仍力撐 料中期多賺11%

本月底公佈中期業績前爆出多宗醜聞的滙控(005),因其亞洲業務表現不俗,加上其專注發展亞洲業務,故三家券商仍對其投下信心一票,齊齊叫買。

瑞信表示,滙控將業務發展集中於企業客戶及亞洲等新興市場,發展目標有助減低環球經濟不景對盈利影響,雖然環球銀行及資本市場業務( GBM)收益動力受歐債問題於次季轉壞而有所放緩,惟瑞信仍認為,滙控中期純利可增11%至102億美元,惟將目標價由78.86元下調至77.59元。

高盛報告稱,次季美國房地產市場有復蘇迹象,料將減低美國業務的減值金額,加上不少歐洲銀行受歐債問題衝擊,有助資本及現金流強勁的滙控進一步增加市佔率,增加收入來源,故估計今年全年滙控每股盈利可達7.76元,按年增長8.84%。

花旗淨利潤減逾一成

另外,美國第三大銀行花旗第二季淨利潤29.5億美元,或每股95美仙,較去年同期的33.4億美元下跌12%;除部份項目次季每股盈利1美元,較去年的每股1.09美元下跌,不過仍勝市場預期。該行收入由去年的206.2億美元,下跌9.7%至186.4億美元,稍低於市場預期的187.6億美元。花旗股價昨最高曾升3.3%。

而該行投資銀行業務收入雖下跌21%,但較同業摩根大通下跌35%少。行政總裁潘迪特( Vikram Pandit)表示,季度業績穩健,開支減少,該行將繼續專注減低營運成本。

券商對滙控前景評估

瑞信
主力發展亞洲有助減輕受歐債問題影響,上半年盈利可按年增長11%

高盛
美國樓市回穩,可減輕相關減值撥備影響,全年每股盈利料增8.84%

大摩
流動性較同業更充裕,有利其亞洲業務發展,未來兩年盈利料每年增長11% 

匯控管理層將於本港時間今晚9時半,就涉及洗黑錢事件出席美國國會聽證會。

負責調查的參議院附屬委員會在接近400頁的調查報告中,詳述匯控不當的監管文化,指匯控管理層為追逐利潤而鋌而走險。報告顯示,對於包括旗下墨西哥銀行業務在內的本應引起關注的業務,匯控基本沒有採取清理措施。該業務在開曼群島設有一間分行,雖然並未配備辦公室及員工,但於2008年該分行卻管理著5萬個賬戶和21億美元資產。

報告又指,匯控旗下的墨西哥銀行業務是最令人擔憂的部分,因為其一直與貨幣兌換處casas de cambio)有業務往來。美國監管機構認為,販毒集團以貨幣兌換業務作為掩護,進行洗錢活動。在其他大型銀行終止與貨幣兌換處的業務往來數年後,匯控仍繼續這項業務。

外電報導指,匯控正與美國司法部談判求和,預料數周內可達成協議,市場估計匯控或須支付數億至10億美元。

匯控出席美國聽證會前發聲明致歉 承諾解決問題

2012-07-17 15:09:43
 
匯控<00005.HK>發聲明指,將出席美國參議院常設小組委員會,有關調查美國清洗黑錢及恐怖分子籌資活動的聽證會。

匯控表示,無論在那兒營運,都會採取符合法律規定,並承認在過去有時未能達到監管機構和客戶的期望的標準。

匯控表示將會道歉,承認錯誤並承諾解決問題。匯控指與小組委員會及美國監管當局的合作,學到了很多東西,承認在不能接受的行為上,可處理得更好。

匯控稱,在去年新的高級領導團隊和新策略下,已經採取了具體步驟,以解決這些問題,包括重大改革、以加強合規,風險管理和文化。措施包括:

(一)創建一個新的全球結構,這使得匯控更容易管理和控制全球性四大業務;

(二)大幅增加資源及全球性開支;

(三)在全球範圍內,通過和執行單一適用於任何地方的最高監管標準,如在法律允許的範圍內最大限度地提高風險管理作為目的之信息共享;運用全球一致的做法,以了解客戶法規;要求所有匯豐銀行分支機構獨立完成盡職調查;引進一個全球性的風險過濾器,標準化在高風險國家的業務運作;加強全球性認可前後一致政策。

匯控表示,會繼續努力與各國政府密切合作,防止金融體系非法行為。這是匯控執行策略和核心價值的組成部分。

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