中國銀行(03988)去年純利1241.82億人民幣增長19% 末期息15.5分

中國銀行(03988)公布截至2011年12月31日止全年度業績:

股東應佔純利:1241.82億元人民幣, 同比升18.93%
每股基本盈利:0.44元人民幣
派息:末期息15.5分人民幣

中行(03988)去年淨息差擴闊至2.21% 資產減值損失增加49% 

中國銀行(03988)去年淨利息收入升17.58%至2280.64億元人民幣(下同),淨息差由2010年的2.07%,擴闊至2011年的2.12%。該行實現非利息收入1002.34億元,同比增加21.41%。非利息收入在營業收入中的佔比為30.53%,同比提高0.67個百分點。

中行去年平均總資產回報率(ROA)1.17%,較上年提高0.03個百分點;淨資產收益率(ROE)18.27%,較上年下降0.60個百分點,主要是由於2010年四季度配股募集資金對 ROE 的攤薄效應在2011年體現。

集團去年資產減值損失增加49%至193.55億元,其中貸款減值損失192.72億元,按年增加37.08億元;信貸成本0.32%,比上年增加0.03個百分點。面對複雜多變的全球金融市場環境,本行繼續壓縮高風險證券化產品,全部減持歐洲五國(希臘、葡萄牙、愛爾蘭、意大利、西班牙)高風險債券。2011年,集團其他資產減值損失共計0.83億元。

中行去年底貸款減值準備餘額1396.76億元,比上年末增加168.20億元。不良貸款撥備覆蓋率220.75%,比上年末上升24.08個百分點。中國內地貸款撥備率為2.56%,比上年末提高0.11個百分點。

中行業績概要:
2011年 按年變動
(億元人民幣)
淨利息收入 2280.64 +17.6%
非利息收入 1002.34 +21.4%
營業收入 3282.98 +18.7%
營業費用 408.15 +15.0%
資產減值損失 193.55 +49.0%
營業利潤 1681.28 +19.1%
股東應佔溢利 1241.82 +18.9%

中行去年底資本充足率升至12.97% 核心資本充足率降至10.07% 

中行(03988)去年12月31日的資本充足率為12.97%,比2010年底的12.58%有所上升,但核心資本充足率則由10.09%微降至10.07%。

該行表示,認真貫徹落實中長期資本規劃,去年底資本充足率及核心資本充足率保持在規劃目標區間;資本回報水平穩步提升,實現監管合規及股東價值持續增值。

中行董事會在2010年初通過了《中國銀行股份有限公司資本管理規劃(2010-2012年)》,將2010年至2012年集團資本充足率的戰略目標設定為11.5%。

中行預計今年行內地人民幣貸款增長約12% 去年成本收入比33.07% 

 中行去年年底集團客戶貸款總額6.3428萬億元人民幣(下同),比上年末增加6821.93億元,增幅12.05%。中行去年人民幣貸款4.7755萬億元,比上年末增加15.08%; 外幣貸款折2487.45億美元,增幅9.04%。該行預計,2012年其內地人民幣貸款預計增長12%左右。

集團去年營業收入增幅明顯高於費用增幅。該行成本收入比(中國內地監管口徑)為33.07%,比上年下降1.09個百分點。

去年末集團客戶存款總額8.8180萬億元,比上年底增加1.0844萬億元,增幅14.02%。貸款比率由68.77%升至71.72%。該行加強主動風險管理,深化重點領域風險管控,地方政府融資平台、產能過剩行業貸款佔比下降,房地產行業信貸增速同比大幅降低,全行不良信貸資產餘額和比率繼續保持在較低水平,撥備覆蓋率持續提升,風險抵補能力進一步增強。

中行年底持歐洲政府及各類機構發行債券賬面價值811.21億人幣 

中行(03988)公布,去年底,該行持有歐洲各國政府及各類機構發行債券賬面價值折811.21億元人民幣,其中英國、德國、荷蘭、法國和瑞士五國相關債券賬面價值折778.53億元人民幣,佔比95.97%。

集團不持有希臘、葡萄牙、愛爾蘭、意大利、西班牙等歐洲五國政府及各類機構發行的債券。該行將持續跟蹤國際金融市場的進展,並根據會計準則的要求審慎評估相關資產減值準。

年末中行持有美國次級、Alt-A及Non-Agency住房貸款抵押債券的賬面價值合計15.63億美元(折98.48億元人民幣),相關的減值準備餘額14.42億美元(折90.84億元人民幣)。年末集團持有美國房地美公司((Freddie Mac)和房利美公司(Fannie Mae)發行債券賬面價值0.1億美元(折0.63億元人民幣);「兩房」擔保住房貸款抵押債券的賬面價值0.53億美元(折3.36億元人民幣)。目前以上兩類債券還本付息正常。

中行業績勝預期 壞帳增

【明報專訊】中國銀行(3988)去年多賺18.9%至1242億元(人民幣‧下同),略高於市場普遍預期的1216億元。不過,與去年3季度業績比較,集團不良貸款金額和不良貸款率已呈現雙漲。另外,本港首富李嘉誠旗下的李嘉誠基金大手減持中行,已從十大股東名單中隱退。

截至去年底,中行不良貸款餘額632.74億元,較去年6月底時的619.42億元,增加了13.3億元。不良貸款率1.00%,雖然按年下降0.1個百分點,但比9月底的0.99%已經有所上升。另外,集團去年資產減值損失大增49%至193.55億元,其中貸款減值損失192.72億元,按年增加37.08億元。

中行的淨利息收入按年升17.58%至2280.64億元。淨息差持續擴闊,從第3季的2.1厘,擴闊至全年的2.12厘。不過,有分析師指出,去年中行境內人民幣業務淨息差按年持平,主要由境內外幣業務提升息差表現。「與去年內地人民幣流動性緊張,多了企業轉借外幣有關。」

李嘉誠基金去年底售6億股

李嘉誠基金從中行10大股東名單中消失。根據中行3季度報告,李嘉誠基金當時仍持有公司7億股。至去年底的10大股東中,持股最少的也持有9999萬股,意味李嘉誠基金去年第四季至少大舉拋售6億股,以第四季中行H股平均報2.69元計,套現約16億元。不過最大股東中央匯金投資增持1.47億A股。

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