中國銀行(03988)首季純利262.3億元人民幣增長41%

中國銀行(03988)公布,截至2010年3月31日止首財季,股東應享稅後利潤為262.3億元人民幣(下同),較09年同期增長41.25%,基本每股收益0.1元。該公司09年同期錄得純利185.7億元。

中行(03988)首季淨息差維持去年2.04% 撥備覆蓋率172.09%

中國銀行(03988)公布首季表現,集團實現淨利息收入445.06億元人民幣(下同),同比增加20.82%淨息差2.04%,較上年同期下降0.10個百分點,但維持去年全年的平均水平。客戶貸款總額較上年末增8.19%至5.31萬億元。

首季貸款減值損失69.55億元,信貸成本為0.54%。截至3月31日,集團已識別減值貸款總額703.37億元,較上年末減少56.69億元;減值貸款率1.32%,較上年末下降0.23個百分點;不良貸款率1.3%,較上年末下降0.22個百分點;不良貸款撥備覆蓋率172.09%,較上年末上升20.92個百分點。存款方面,首季末客戶存款餘額較上年末增加10.03%。

集團實現非利息收入230.45億元,同比增加69.09%。非利息收入佔34.11%,較上年同期上升7.10個百分點。手續費及佣金收支同比增加39%,其他非利息收入增加212.30%。集團成本收入比29.89%,較上年同期下降2.32個百分點。

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中行績佳價廉 4元以下低吸

今年中央訂下全年信貸總額增長15%至17%,加上銀行業近期開始調升按揭利率,理應有利息差擴闊,令銀行業不論是業務量或是利潤率均有保障,中行亦趁盈利增長還是不俗時,提前為未來可能出現的呆壞帳作出保守的提撥,這有助減少對日後業績的衝擊。

看畢中行首季的業績後,對中行的業績前景應較有信心。論估值,該行今明兩年的市盈率為9.25倍及8.02倍,市帳率為1.8倍及1.6倍,頗為吸引,若非內地大力調控樓市,拖累內銀股股價,加上地方融資平台黑洞的困擾及集資的壓力,中行也不會跌至此水平。

論走勢,中行2月初以來仍於上升趨勢,首季業績理想,地方政府的貸款黑洞及集資問題應在股價中反映了,調控樓市最直接的打擊應該是內房,內銀業務遠不只房地產,受拖累的程度應不是太大,所以,可借種種壞消息,在3.9元至4元之間吸納中行。

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中銀香港(02388)首季減值準備前經營溢利增4%至41.71億元

中銀香港(02388)公布,截至2010年3月31日止首季,提取減值準備前的淨經營收入及經營支出分別為64.12億元及22.41億元,較去年同期分別升7.6%及14.3%。提取減值準備前的經營溢利為41.71億元,較上年同期的40.01億元增加4.25%。

與去年第一季比較,該行提取減值準備前的淨經營收入錄得增長,主要受淨服務費及佣金收入上升,以及保險業務表現改善帶動;然而,由於市場利率仍然低企,令淨利息收入下跌。經營支出較上年同期上升。該行證券投資減值準備錄得輕微淨撥回,上年同期則為淨撥備;貸款減值準備淨撥備則維持在低水平。

截至2010年3月31日,該行總資產較2009年底增加。客戶存款及客戶貸款均錄得良好增長。證券投資也有所上升。銀行集團的資本充足比率仍處於健康水平。

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